2023-06-27
【防非宣传系列】2023年提防不法集资宣传（一）
6月是天下“守住钱袋子·护好幸福家”提防不法集资宣传月。今天我们一起来学习提防不法集资知识 ，守住钱袋子、护好幸福家！
一、什么是不法集资
不法集资是指未经国务院金融治理部分依法允许或者违反国家金融治理划定 ，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方法 ，向不特定工具吸收资金的行为。
二、不法集资运动的常见种类和形式
不法集资运动涉及内容广 ，体现形式多样 ，主要有以下几种形式：
1、借莳植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义不法集资；
2、以刊行或变相刊行股票、债券、彩票、投资基金等权力凭证或者以期货生意、典当为名举行不法集资；
3、通过认领股份、入股分红举行不法集资；
4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消耗卡等方法举行不法集资；
5、以商品销售与返租、回购与转让、生长会员、商家加盟与“快速积分”等方法举行不法集资；
6、使用民间“会”、“社”等组织或者地下银号举行不法集资；
7、使用现代电子网络手艺结构的“虚拟”产品 ，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托谋划、到期回购等方法举行不法集资；
8、对物业、地产等资产举行等份支解 ，通过出售其份额的处置惩罚权举行不法集资；
9、以签署商品经销条约等形式举行不法集资；
10、使用传销或神秘串联的形式举行不法集资；
11、使用互联网设立投资基金的形式举行不法集资；
12、使用“电子黄金投资”的形式举行不法集资。
三、不法集资的常见手段
1、允许高额回报
不法集资者为吸引群众受骗受骗 ，往往编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话 ，通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人加入集资 ，不法集资者在集资初期 ，往往准时足额兑现允许的本息 ，待集资抵达一定规模后 ，便神秘转移资金或携款潜逃 ，使集资加入者遭受经济损失。
2、编造虚伪项目
不法集资者大多通过注册正当的公司或企业 ，打着响应国家工业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗帜 ，谋划项目由古板的莳植、养殖行业生长到高新手艺开发、集资建房、投资入股、售后返租等 ，以订立条约为幌子 ，编造虚伪项目 ，允许高额牢靠收益 ，骗取社会公众投资。有的不法集资者假借委托理财名义 ，居心混淆投资理财看法 ，使用电子黄金、投资基金、网络炒汇、电子商务等新名词疑惑社会公众 ，允许稳固高额回报 ，诱骗社会公众投资。
3、以虚伪宣传造势
不法集资者为了骗取社会公众信托 ，在宣传上往往一掷千金 ，接纳约请明星代言、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、举行社会捐赠等方法 ，加大宣传力度 ，制造虚伪阵容 ，骗取社会公众投资。
4、使用亲情诱骗
不法集资者往往使用亲戚、朋侪、同乡等关系 ，用高额回报诱惑社会公众加入投资。有些加入传销的职员 ，在传销组织的精神洗脑某人身强制下 ，为了完成或增添自己的业绩 ，不吝使用亲情、地缘关系笼络亲友、同砚或邻人加入 ，使加入职员迅速伸张 ，集资规模一直扩大。
四、不法集资的危害
不法集资运动具有很大的社会危害性。一是不法集资使加入者遭受经济损失 ，不法集资者通过诱骗手段群集资金后 ，恣意铺张、铺张、转移或者不法占有 ，加入者很难收回资金 ，严重者甚至倾家荡产、血本无归。二是不法集资严重滋扰正常的经济、金融秩序 ，极易引发社会危害。不法集资往往集资规模大、职员多 ，资金兑付比例低 ，处置惩罚难度大 ，容易引发社会治安问题 ，严重影响社会稳固。
五、加入不法集资形成的危害及损失肩负
凭证我国执律例则 ，因加入不法集资运动受到的损失 ，由加入者自行肩负 ，而所形成的债务和危害 ，不得转嫁给未加入不法集资运动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务整理清退后 ，有剩余不法财物的 ，予以没收 ，就地上缴中央金库。经人民法院执行 ，不法集资者仍不可清退集资款的 ，由加入者自行肩负损失。在取缔不法集资运动的历程中 ，地方政府只认真组织协调事情。以上划定意味着一旦加入不法集资 ，加入者利益不受执法；。
六、危害提防提醒
提防不法集资的“四看三思等一夜”法。
1、四看
一看融资正当性 ，除了看是否取得营业执照 ，还要看是否取得相关金融牌照或经金融治理部分批准。
二看宣传内容 ，看宣传中是否含有或体现“有担保、无危害、高收益、稳赚不赔”等内容。
三看谋划模式 ，有没有实体项目 ，项目真实性、资金的投资去向、获取利润的方法等。
四看加入集资主体 ，是否只是面向简单或者特定群体。
2、三思
一思自己是否真正相识该产品及市场行情。
二思产品是否切合市场纪律。
三思自身经济实力是否具备抗危害能力。
3、等一夜
遇到相关投资集资类宣传 ，一定要阻止头脑发热 ，先征求家人和朋侪的意见 ，拖延一晚再决议。不要盲目信托造势宣传、熟人先容、专家推荐 ，不要被高利诱惑盲目投资。
